Инвестирование в ценные бумаги рынка услуг: Roboadvisor Сбер Инвестиции – Портфель Сберегательный – Акции – Инвестиционный портфель Сберегательный

Roboadvisor Сбер Инвестиции: автоматизированное инвестирование для начинающих

Приветствую! В этой статье мы рассмотрим один из самых популярных инструментов для автоматизированного инвестирования в России – Roboadvisor Сбер Инвестиции. Он предлагает простую и удобную платформу для начинающих инвесторов, желающих построить свой портфель, не вдаваясь в сложные тонкости финансовых рынков.

Roboadvisor Сбер Инвестиции: Портфель Сберегательный

Сбер Инвестиции предлагает готовый инвестиционный портфель под названием “Сберегательный”. Он предназначен для инвесторов с консервативным профилем риска. В основе портфеля лежат акции российских компаний (не более 45% от общей стоимости) и облигации (не менее 55% от общей стоимости). В него также могут быть включены недвижимость, золото и другие активы, подобранные в соответствии с вашей стратегией.

Roboadvisor Сбер Инвестиции: Акции

Акции – это ценные бумаги, которые дают вам право на владение частью компании и участие в ее прибылях. В Портфеле Сберегательном вы можете инвестировать в акции таких компаний, как:

  • Сбербанк
  • Газпром
  • Лукойл
  • Норникель
  • Роснефть
  • Яндекс

Важно отметить, что инвестирование в акции сопряжено с рисками. Цена акций может как расти, так и падать. Поэтому важно провести тщательный анализ компании перед инвестированием.

Roboadvisor Сбер Инвестиции: Инвестиционный портфель Сберегательный

Портфель Сберегательный формируется автоматически, с учетом вашего риск-профиля, и вы можете отслеживать его динамику в мобильном приложении. Roboadvisor предлагает несколько режимов работы:

  • “Авторебалансировка”: Система автоматически корректирует состав портфеля, чтобы поддерживать заданный уровень риска.
  • “Ручная корректировка”: Вы можете самостоятельно изменять состав портфеля, добавляя или удаляя отдельные активы.

Помимо портфеля “Сберегательный”, Roboadvisor Сбер Инвестиции предлагает и другие портфели, например “Растущий” (для инвесторов с более высоким уровнем риска) и “Сбалансированный” (для инвесторов, желающих получить умеренный доход).

Важно отметить, что доходность инвестиций зависит от многих факторов, таких как экономическая ситуация, инфляция, уровень риска и т.д. Roboadvisor Сбер Инвестиции не гарантирует прибыль, но предлагает инструмент, который позволяет вам получить доступ к инвестированию на финансовом рынке.

Портфель Сберегательный: обзор и ключевые характеристики

Портфель Сберегательный – это один из самых популярных инвестиционных портфелей, предлагаемых Roboadvisor Сбер Инвестиции. Он предназначен для инвесторов с консервативным профилем риска, которые хотят получить стабильный доход и минимизировать потери. Портфель Сберегательный – это оптимальный выбор для тех, кто не готов рисковать и предпочитает вкладывать деньги в консервативные активы.

Основные характеристики портфеля:

  • Консервативная стратегия: Портфель Сберегательный фокусируется на инвестициях в низкорисковые активы, такие как облигации и акции стабильных компаний.
  • Диверсификация: Портфель диверсифицирован по различным классам активов, что снижает общие риски. Например, в нем могут быть представлены как государственные облигации, так и облигации корпораций.
  • Автоматическое управление: Roboadvisor Сбер Инвестиции автоматически управляет портфелем, корректируя его состав в соответствии с заданной стратегией. Это значит, что вам не нужно постоянно следить за рынком и принимать решения о перераспределении активов.
  • Доступность: Портфель Сберегательный доступен для всех клиентов Сбер Инвестиции, даже для тех, у кого небольшой капитал.

Важно отметить, что доходность Портфеля Сберегательного может быть ниже, чем у более агрессивных инвестиционных стратегий, но риск потери капитала также будет ниже.

Примерное распределение активов в Портфеле Сберегательном:

Класс активов Доля в портфеле
Облигации 55% – 75%
Акции российских компаний 25% – 45%
Недвижимость До 10%
Золото До 5%

Точное распределение активов может варьироваться в зависимости от вашей индивидуальной ситуации, риск-профиля и инвестиционных целей.

Портфель Сберегательный – это простой и удобный способ для начинающих инвесторов начать инвестировать, не вдаваясь в сложные тонкости рынка. Roboadvisor Сбер Инвестиции берет на себя управление портфелем, а вам остается только отслеживать его динамику и получать доход.

Акции: инвестиционные инструменты для роста капитала

Акции – это ценные бумаги, которые представляют собой долю собственности в компании. Инвестируя в акции, вы становитесь частичным владельцем компании и получаете право на получение части ее прибыли в виде дивидендов.

Акции – это один из самых популярных инструментов для роста капитала. Стабильный рост компаний приводит к увеличению стоимости их акций, что позволяет инвесторам получать прибыль от продажи акций в будущем.

Инвестирование в акции сопряжено с определенными рисками. Цена акций может как расти, так и падать, в зависимости от многих факторов, таких как экономическая ситуация, инфляция, конкуренция на рынке и т.д.

В Roboadvisor Сбер Инвестиции Портфель Сберегательный включает в себя акции российских компаний, которые считаются стабильными и перспективными.

Пример некоторых компаний, акции которых могут быть включены в Портфель Сберегательный:

  • Сбербанк: Крупнейший банк России, с широким спектром финансовых услуг.
  • Газпром: Газовый гигант, контролирующий значительную часть мирового рынка газа.
  • Лукойл: Крупнейшая нефтяная компания России, один из лидеров по добыче и переработке нефти.
  • Норникель: Одна из крупнейших в мире компаний по добыче и переработке никеля, меди и палладия.
  • Роснефть: Крупнейшая нефтяная компания России, контролирующая значительную часть российской нефтедобычи.
  • Яндекс: Одна из крупнейших интернет-компаний России, занимающаяся поисковой системой, сервисами доставки, картографией и т.д.

Эти компании считаются достаточно стабильными и имеют хорошие перспективы роста, поэтому их акции могут быть привлекательны для инвесторов с консервативным риск-профилем.

Дополнительные сведения об акциях, представленных в Портфеле Сберегательном:

Компания Сфера деятельности Дивидендная политика
Сбербанк Банковские услуги Регулярные дивидендные выплаты
Газпром Добыча и переработка газа Регулярные дивидендные выплаты
Лукойл Добыча и переработка нефти Регулярные дивидендные выплаты
Норникель Добыча и переработка металлов Регулярные дивидендные выплаты
Роснефть Добыча и переработка нефти Регулярные дивидендные выплаты
Яндекс Интернет-услуги Дивидендные выплаты не предусмотрены

Акции этих компаний могут быть включены в Портфель Сберегательный в разных пропорциях, в зависимости от вашего риск-профиля и инвестиционных целей.

Инвестиционный портфель Сберегательный: диверсификация и управление рисками

Диверсификация – это ключевой принцип инвестирования, который помогает снизить риски и повысить стабильность портфеля. Портфель Сберегательный, предлагаемый Roboadvisor Сбер Инвестиции, построен на основе принципов диверсификации. Он включает в себя различные классы активов, что помогает снизить зависимость от колебаний одного рынка.

Основные виды диверсификации в Портфеле Сберегательном:

  • Диверсификация по классам активов: Портфель Сберегательный включает в себя как акции, так и облигации, что помогает снизить риски, связанные с колебаниями цен на конкретных рынка.
  • Диверсификация по отраслям: В портфеле представлены акции компаний из разных отраслей, что снижает риски, связанные с проблемами в конкретной отрасли.
  • Географическая диверсификация: В Портфеле Сберегательном, как правило, представлены акции российских компаний, но возможно включение и акций компаний из других стран.

Диверсификация помогает снизить риск потери капитала, но не исключает его полностью.

Roboadvisor Сбер Инвестиции также управляет рисками в Портфеле Сберегательном с помощью следующих механизмов:

  • Автоматическая ребалансировка: Система автоматически корректирует состав портфеля, поддерживая заданный уровень риска.
  • Ограничение максимальной доли отдельного актива: Система не позволяет концентрировать слишком много средств в одном активе, чтобы снизить риски, связанные с резкими колебаниями цены этого актива.
  • Мониторинг рынка: Roboadvisor Сбер Инвестиции постоянно отслеживает состояние рынка и при необходимости вносит коррективы в состав портфеля.

Важно отметить, что Roboadvisor Сбер Инвестиции не гарантирует отсутствие рисков, но предлагает инструмент, который помогает снизить их и управлять инвестициями в автоматическом режиме.

Сбер Инвестиции: отзывы и сравнительный анализ

Сбер Инвестиции – один из самых популярных онлайн-брокеров в России, предлагающий широкий спектр инвестиционных инструментов, включая Roboadvisor. Платформа Сбер Инвестиции привлекает пользователей своей доступностью, удобством использования, широким выбором инвестиционных инструментов и относительно низкими комиссиями.

Отзывы о Сбер Инвестиции:

В целом, отзывы о Сбер Инвестиции довольно положительные. Пользователи отмечают удобный интерфейс, простоту использования, широкий выбор инструментов, адекватные комиссии и надежность платформы.

Среди отрицательных отзывов часто упоминают некоторые ограничения в функционале, например, невозможность инвестировать в акции некоторых иностранных компаний.

Однако, в целом, Сбер Инвестиции считается одной из лучших платформ для инвестирования в России. бумага

Сравнение Сбер Инвестиции с другими онлайн-брокерами:

Сбер Инвестиции конкурирует с такими онлайн-брокерами, как:

  • Тинькофф Инвестиции
  • ВТБ Онлайн
  • Открытие Брокер
  • БКС Брокер

Сравнение этих платформ можно провести по следующим критериям:

  • Доступность: Все перечисленные платформы доступны как для новичков, так и для опытных инвесторов.
  • Удобство использования: Все платформы имеют простой и интуитивно понятный интерфейс.
  • Выбор инвестиционных инструментов: Все платформы предлагают широкий выбор инвестиционных инструментов, включая акции, облигации, фонды, валюту и т.д.
  • Комиссии: Комиссии за инвестирование могут варьироваться в зависимости от платформы и инструмента.
  • Функционал: Все платформы предлагают разные дополнительные функции, например, анализ рынка, обучение инвестированию, поддержка клиентов и т.д.

При выборе онлайн-брокера рекомендуется оценить все перечисленные критерии и выбрать платформу, которая лучше всего соответствует вашим потребностям и предпочтениям.

Таблица сравнения онлайн-брокеров:

Критерий Сбер Инвестиции Тинькофф Инвестиции ВТБ Онлайн Открытие Брокер БКС Брокер
Доступность Да Да Да Да Да
Удобство использования Хорошо Хорошо Хорошо Хорошо Хорошо
Выбор инструментов Широкий Широкий Широкий Широкий Широкий
Комиссии Низкие Низкие Низкие Низкие Низкие
Функционал Средний Высокий Средний Средний Высокий

Важно отметить, что эта таблица является ознакомительной и не претендует на полную объективность. Рекомендуется провести более глубокий анализ каждой платформы перед принятием решения об инвестировании.

Инвестирование онлайн: доступность и удобство

Современные технологии значительно упростили процесс инвестирования. Благодаря онлайн-платформам, таким как Roboadvisor Сбер Инвестиции, теперь каждый может стать инвестором, даже не обладая глубокими знаниями о финансовых рынках. Онлайн-инвестирование – это доступный, удобный и прозрачный способ управления своими финансами.

Ключевые преимущества онлайн-инвестирования:

  • Доступность: Онлайн-инвестирование доступно для всех, независимо от уровня дохода и опыта. Вам не нужно посещать брокерские офисы, стоять в очередях или платить высокие комиссии.
  • Удобство: Вы можете управлять своими инвестициями в любое время и в любом месте, используя мобильное приложение или веб-интерфейс. Это позволяет вам инвестировать не отвлекаясь от своей работы или личной жизни.
  • Прозрачность: Все операции с активами записываются в онлайн-системе, что обеспечивает полную прозрачность инвестиционных процессов.
  • Низкие комиссии: Онлайн-брокеры часто предлагают более низкие комиссии, чем традиционные брокерские компании.
  • Обучение и поддержка: Многие онлайн-брокеры предлагают обучающие материалы и поддержку клиентов, что помогает инвесторам научиться управлять своими финансами.

Примеры доступных онлайн-инструментов для инвестирования:

  • Roboadvisor Сбер Инвестиции: Автоматизированный сервис, который помогает создать инвестиционный портфель, соответствующий вашим целям и риск-профилю.
  • Брокерские счета: Позволяют инвестировать в акции, облигации, фонды, валюту и другие активы.
  • Инвестиционные фонды: Диверсифицированный инвестиционный инструмент, который управляется профессиональными управляющими.
  • ИИС (индивидуальный инвестиционный счет): Специальный счет для инвестирования в ценные бумаги, который предоставляет налоговые льготы.

Онлайн-инвестирование – это удобный и доступный способ управлять своими финансами и получать доход.

Инвестиционные стратегии: выбор оптимального подхода

Выбор инвестиционной стратегии – это ключевой момент в построении инвестиционного портфеля. От нее зависит как риск, так и потенциальная доходность.

Roboadvisor Сбер Инвестиции предлагает несколько готовых инвестиционных стратегий, включая “Сберегательный” – консервативный портфель, предназначенный для инвесторов с низким уровнем толерантности к риску.

Однако, вы также можете создать свой собственный портфель, выбрав инвестиционную стратегию, которая лучше всего соответствует вашим целям и риск-профилю.

Основные виды инвестиционных стратегий:

  • Консервативная стратегия: Фокусируется на инвестициях в низкорисковые активы, такие как государственные облигации, депозиты в банках и недвижимость. Такая стратегия обеспечивает стабильный доход, но не приносит большой прибыли.
  • Умеренная стратегия: Сочетает в себе низкорисковые и среднерисковые активы, например, облигации, акции стабильных компаний и недвижимость.
  • Агрессивная стратегия: Фокусируется на инвестициях в высокорисковые активы, такие как акции быстрорастущих компаний, нефть, золото, криптовалюты и т.д. Такая стратегия обеспечивает потенциально высокую прибыль, но и сопряжена с большим риском.

Выбор инвестиционной стратегии зависит от нескольких факторов:

  • Инвестиционные цели: Какую сумму вы хотите получить в результате инвестирования?
  • Срок инвестирования: На какой период времени вы планируете инвестировать?
  • Толерантность к риску: Какую степень риска вы готовы принять?
  • Возраст: Молодые люди могут позволить себе больше рисковать, чем пенсионеры.
  • Финансовая ситуация: Сколько денег вы можете вложить в инвестиции?

Важно помнить, что нет “правильной” инвестиционной стратегии. Каждая стратегия имеет свои плюсы и минусы. Рекомендуется консультироваться с финансовым советником, чтобы выбрать стратегию, которая лучше всего соответствует вашим индивидуальным потребностям.

Создание инвестиционного портфеля: пошаговая инструкция

Создание инвестиционного портфеля – это не просто выбор активов, это тщательно продуманный процесс, который требует учета многих факторов.

Roboadvisor Сбер Инвестиции предлагает готовые инвестиционные портфели, которые могут стать хорошей стартовой точкой. Однако, вы также можете создать свой собственный портфель, следуя пошаговой инструкции.

Шаг 1. Определите свои инвестиционные цели.

Сформулируйте четкие цели вашего инвестирования. Что вы хотите достичь с помощью инвестиций? Например, накопить на квартиру, обеспечить себе комфортную пенсию или создать финансовую подушку безопасности.

Шаг 2. Определите свой риск-профиль.

Какую степень риска вы готовы принять, чтобы достичь своих инвестиционных целей? Если вы склонны к риску, то можете вложить деньги в акции быстрорастущих компаний. Если вы не готовы рисковать, то лучше выбрать более консервативные инвестиционные инструменты, такие как облигации и депозиты в банках.

Шаг 3. Выберите инвестиционные инструменты.

В зависимости от ваших инвестиционных целей и риск-профиля вы можете выбрать разные инвестиционные инструменты.

  • Акции: Дают право на владение частью компании и получение части ее прибыли в виде дивидендов.
  • Облигации: Это займы компаний или государства инвесторам с фиксированным процентным доходом.
  • Инвестиционные фонды: Диверсифицированный инвестиционный инструмент, который управляется профессиональными управляющими.
  • ИИС (индивидуальный инвестиционный счет): Специальный счет для инвестирования в ценные бумаги, который предоставляет налоговые льготы.

Roboadvisor Сбер Инвестиции может помочь вам выбрать подходящие инвестиционные инструменты.

Шаг 4. Распределите свои активы.

Создайте инвестиционный портфель, распределив свои активы между разными инвестиционными инструментами в соответствии с вашим риск-профилем.

Шаг 5. Регулярно мониторьте свой портфель.

Регулярно отслеживайте динамику вашего портфеля и вносите необходимые коррективы в состав активов.

Создание инвестиционного портфеля – это продолжительный процесс, который требует внимания, терпения и дисциплины.

Roboadvisor Сбер Инвестиции может помочь вам создать и управлять инвестиционным портфелем в автоматическом режиме, что упрощает процесс инвестирования.

Важно помнить, что инвестирование всегда сопряжено с рисками. Но с помощью правильной стратегии и качественной информации вы можете увеличить свои шансы на получение дохода.

Финансовая грамотность: ключ к успешному инвестированию

Финансовая грамотность – это не просто знание терминов и формул, это навык рационального управления личными финансами.

В контексте инвестирования финансовая грамотность играет особенно важную роль. Она помогает инвесторам принимать взвешенные решения и увеличивать шансы на получение дохода.

Основные компоненты финансовой грамотности для инвесторов:

  • Понимание основных финансовых концепций: Инвестор должен знать, что такое акции, облигации, фонды, дивиденды, риск, доходность и т.д.
  • Умение анализировать финансовую информацию: Инвестор должен уметь читать финансовые отчеты, анализировать рыночные данные и оценивать риск инвестиций.
  • Понимание инвестиционных стратегий: Инвестор должен знать, какие инвестиционные стратегии существуют и какая из них лучше всего соответствует его целям и риск-профилю.
  • Управление рисками: Инвестор должен знать, как управлять рисками инвестирования и минимизировать потери.
  • Дисциплина и терпение: Инвестирование – это долгосрочный процесс, который требует дисциплины и терпения. Инвестор не должен поддаваться панике и принимать поспешные решения.

Roboadvisor Сбер Инвестиции может помочь инвесторам с низким уровнем финансовой грамотности управлять своими инвестициями в автоматическом режиме. Однако, даже при использовании Roboadvisor, важно иметь основные знания о финансовой грамотности, чтобы принимать взвешенные решения о своих инвестициях.

Источники информации по финансовой грамотности:

  • Онлайн-курсы: Многие образовательные платформы предлагают бесплатные и платные курсы по финансовой грамотности.
  • Книги: Существует много книг по финансовой грамотности для новичков и опытных инвесторов.
  • Блоги и статьи: Многие финансовые блогеры и журналисты публикуют статьи и видео по темам, связанным с финансовой грамотностью и инвестированием.
  • Вебинары и конференции: Финансовые организации и эксперты часто проводят вебинары и конференции по финансовой грамотности.
  • Консультации финансовых советников: Финансовые советники могут предоставить индивидуальные консультации по финансовой грамотности и инвестированию.

Развитие финансовой грамотности – это долгосрочный процесс, но он несомненно окупается в будущем.

Помните, что финансовая грамотность – это не просто знания, а способ мышления, который помогает вам принимать взвешенные решения о своих финансах.

В этой таблице представлена информация о различных типах инвестиционных инструментов, которые могут быть включены в Портфель Сберегательный.

Инвестиционный инструмент Описание Преимущества Недостатки
Акции Ценные бумаги, которые дают право на владение частью компании и получение части ее прибыли в виде дивидендов.
  • Потенциально высокая доходность
  • Доступность для инвесторов с различным уровнем дохода
  • Возможность диверсификации по отраслям и странам
  • Высокий уровень риска
  • Нестабильность цен на акции
  • Возможность потери капитала
Облигации Ценные бумаги, которые представляют собой займы компаний или государства инвесторам с фиксированным процентным доходом.
  • Стабильный доход
  • Низкий уровень риска по сравнению с акциями
  • Возможность консервативного инвестирования
  • Низкая доходность по сравнению с акциями
  • Риск дефолта эмитента
Инвестиционные фонды Диверсифицированный инвестиционный инструмент, который управляется профессиональными управляющими.
  • Диверсификация по различным классам активов
  • Доступность для инвесторов с различным уровнем дохода
  • Управление профессиональными управляющими
  • Комиссии за управление фондом
  • Риск потери капитала, связанный с рисками, которые несет сам фонд
ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) Специальный счет для инвестирования в ценные бумаги, который предоставляет налоговые льготы.
  • Налоговые льготы
  • Доступность для всех инвесторов
  • Возможность долгосрочного инвестирования
  • Ограничения по выводу средств
  • Необходимость соблюдения правил ИИС

Важно помнить, что не существует “правильного” инвестиционного инструмента.

Выбор инвестиционного инструмента зависит от индивидуальных целей и риск-профиля инвестора.

Рекомендуется консультироваться с финансовым советником, чтобы выбрать подходящие инвестиционные инструменты и создать сбалансированный портфель.

В этой таблице представлено сравнение Roboadvisor Сбер Инвестиции с другими популярными платформами для онлайн-инвестирования.

Критерий Roboadvisor Сбер Инвестиции Тинькофф Инвестиции ВТБ Онлайн Открытие Брокер
Доступность Да Да Да Да
Удобство использования Хорошо Хорошо Хорошо Хорошо
Выбор инструментов Широкий Широкий Широкий Широкий
Комиссии Низкие Низкие Низкие Низкие
Функционал Средний Высокий Средний Средний
Roboadvisor Да Да Да Да
Портфель Сберегательный Да Нет Нет Нет
Инвестиционные стратегии Да Да Да Да
Обучение и поддержка Средний уровень Высокий уровень Средний уровень Средний уровень
Минимальная сумма инвестирования Низкая Низкая Низкая Низкая

Важно отметить, что эта таблица является ознакомительной и не претендует на полную объективность. Рекомендуется провести более глубокий анализ каждой платформы перед принятием решения об инвестировании.

Roboadvisor Сбер Инвестиции предлагает простой и удобный способ для начинающих инвесторов воспользоваться услугами Roboadvisor и создать свой инвестиционный портфель.

Однако, следует помнить, что Roboadvisor – это не панацея.

Важно иметь основные знания о финансовой грамотности и инвестировании, чтобы принять взвешенные решения о своих инвестициях.

Рекомендуется консультироваться с финансовым советником, чтобы получить индивидуальные рекомендации по инвестированию.

FAQ

В этом разделе мы рассмотрим наиболее часто задаваемые вопросы о Roboadvisor Сбер Инвестиции, Портфеле Сберегательном и инвестировании в целом.

Как я могу открыть счет в Сбер Инвестиции?

Открыть счет в Сбер Инвестиции можно онлайн через мобильное приложение или веб-сайт Сбербанка.

Для этого вам потребуется пройти простую процедуру регистрации и верификации.

Какая минимальная сумма инвестирования в Портфель Сберегательный?

Минимальная сумма инвестирования в Портфель Сберегательный не указана на сайте Сбер Инвестиции.

Однако, как правило, минимальная сумма инвестирования в Roboadvisor Сбер Инвестиции составляет 10 000 рублей.

Какие комиссии берутся за управление Портфелем Сберегательным?

Сбер Инвестиции не берет комиссию за управление Портфелем Сберегательным.

Однако, могут взиматься комиссии за операции с активами, например, комиссия биржи за сделки с акциями или облигациями.

Какой уровень риска у Портфеля Сберегательного?

Портфель Сберегательный – это консервативный инвестиционный портфель, предназначенный для инвесторов с низким уровнем толерантности к риску.

В нем преобладают низкорисковые активы, такие как облигации.

Какая доходность Портфеля Сберегательного?

Доходность Портфеля Сберегательного может варьироваться в зависимости от рыночной ситуации и состава активов.

Важно помнить, что Roboadvisor Сбер Инвестиции не гарантирует прибыль.

Как я могу вывести деньги из Портфеля Сберегательного?

Вывести деньги из Портфеля Сберегательного можно через мобильное приложение или веб-сайт Сбер Инвестиции.

Для этого вам потребуется продать активы в вашем портфеле и вывести деньги на ваш банковский счет.

Могу ли я самостоятельно изменить состав Портфеля Сберегательного?

Roboadvisor Сбер Инвестиции автоматически управляет составом Портфеля Сберегательного в соответствии с вашим риск-профилем.

Однако, вы можете самостоятельно изменить состав портфеля, обратившись в службу поддержки Сбер Инвестиции.

VK
Pinterest
Telegram
WhatsApp
OK
Прокрутить наверх